五行财富·财富私塾之金——“高净值人士财富保值与传承”讨论

活动时间：2019年5月26日

活动地点：上海

活动内容：

财富传承是财富管理历程中的重要一环。跨代财富转移过程所采取的途径，将深深影响所得的结果。

在中国，企业家的财富迅速增长，家、企（公、私）分界线难免日益模糊，随着“大交班”时代的到来，越来越多的财富传承问题——传给谁、用“谁”传、怎么传——逐渐从财富人群的认知中觉醒，并日益关注。同时，高净值人群在不同司法管辖地区内持有的资产越来越多，这也意味着财富传承比以往任何时候都更为复杂、重要。

对于财富的传承，由于每个人的情况和需求各不相同，因此并无适合所有人的标准解决方案。要量身定制出最佳及可行的计划以达到最佳效果，专业建议至为关键。中国外贸信托致力于协助客户及其家庭顺利完成这段跨代财富转移的历程，我们期待能为客户带来真知灼见与真切辅助。

基于客户的代际传承需求，中国外贸信托上海财富中心于2019年5月26日下午，举办了“五行财富•财富私塾”之金——“高净值人士财富保值与传承”讨论活动，活动特邀中宏保险家族办公室的首席法律顾问唐迎军律师为现场嘉宾梳理、分析、筹谋，财富代际交接过程中的重点、难点，以期与会嘉宾更快的洞察自身需求，以匹配相应的财富传承工具。

对财产传承规划的五个建议

• 认识到代际的差异可能会转化为不同的财富传承或资产计划目标，开诚布公的家庭讨论很重要；

• 立遗嘱是个好的开始，但这只是第一步。专家建议，在特定情况下，仅仅有遗嘱是不足够的；

• 不要忘记在财富传承计划中涵盖到外国资产（尤其是当这些资产位于高税收司法管辖区时）；

• 确保家庭情况的变化（如结婚或离婚）能及时反映在财产规划中；

• 寻求专业、个人化的建议，才能驾驭多种税制和不同地区多样化的金融服务。

中国外贸信托助力客户展开传承大计，将根据个人及财务状况，提供一系列量身定制的规划建议与服务。财富顾问会结合客户需求分析问卷，帮助客户更好的发现财富传承规划当中的需求和痛点。此次，中国外贸信托和中宏保险家族办公室强强联手，为客户提供法律咨询，以法律的严谨共同为高净值人士的财富传承规划保驾护航。